Управлението на голяма сума пари изисква постоянен мониторинг и изследвания.
Професионалните мениджъри на портфейли ще ви кажат, че е много по-трудно да инвестирате и управлявате портфейл от $ 1 милиард долара, отколкото да управлявате портфейл с милиони $ 100 милиона, въпреки че портфейлите с големи размери винаги са предизвикателни поради трудността при идентифицирането на достатъчно различни инвестиции за осигуряване на адекватно разпределение на риска. Най-добрият ви подход за управление на голяма сума пари, дори ако не е повече от $ 1 милиона, е да използвате широко професионални съвети. Попитайте за данъчен съвет от вашия счетоводител или данъчен адвокат и поискайте инвестиционен съвет от вашия инвестиционен съветник, сертифициран финансов планиращ или професионален ръководител на портфейл.
Отделете време за вземане на инвестиционни решения. Оставете парите си във фонд на паричния пазар, докато не имате предвид конкретни инвестиции, тези, които сте проучили изцяло и смятате, че реално ще задоволят вашите инвестиционни нужди.
Определете инвестиционните си цели; облагаем или освободен от данък доход, консервативно или агресивно поскъпване на цените, социално отговорно инвестиране, безопасност на главницата, краткосрочно или дългосрочно държане.
Разделете парите си в 10 или повече равни части, за да разнообразите портфолиото си между няколко различни инвестиции, така че да сте защитени от това, че цялото ви портфолио страда, ако изненадата възникне от една инвестиция.
Използвайте усредняване на доларовите разходи или някакъв друг стъпаловиден инвестиционен процес, за да премествате бавно парите си на пазара, особено ако разполагате с достатъчно голяма сума пари, за да внедрите, че рискувате транзакцията ви да премести пазарната цена на вашите акции.
Поддържайте паричната позиция от 5 процента до 20 процента, в зависимост от икономическите условия и пазарните настроения.
тип
- Ако се нуждаете от консервативни инвестиции с доход, помислете дали да запазите 50 процента до 80 процента от парите си в облигации на САЩ и висококачествени корпоративни облигации. Висококачествените общински облигации биха били подходящи, ако се нуждаете от необлагаеми приходи. Ако искате поскъпване и сте в състояние ежедневно да следите вашите инвестиции, висококачествените обикновени акции могат да формират по-голямата част от вашето портфолио. Обикновеният акции с изплащане на дивиденти може да добави доход.
предупреждение
- Ако управлявате собствените си пари, имате известна свобода по отношение на вашите инвестиционни решения. Ако управлявате доверителен фонд или пари в корпоративен, асоциационен или държавен фонд, трябва да внимавате да спазвате съществуващия инвестиционен план. Управлението на парите за другите изисква вашите инвестиции да са консервативни, в съответствие с правилото на разумния човек, което пита "какво би направил разумният човек?" Въпреки че това правило изглежда неясно, ако се окажете в съда поради несъгласие относно вашите инвестиционни решения, правилото на разумния човек със сигурност ще бъде част от решението на съдията.
