Как да изчислим общата процентна възвръщаемост на инвестициите за няколкогодишен период
Най-добрият начин за измерване на това колко добре правят вашите инвестиции е да сравните техните печалби или загуби за определен период от време като процент от първоначалната ви инвестиция. Използването на проценти ви позволява точно да сравните инвестициите с различни размери. Например, докато $ 5,000 може да звучи като голяма възвръщаемост на инвестицията, инвестицията беше значително по-добра, ако инвестирахте само $ 10,000, отколкото ако направихте само $ 5,000 възвръщаемост на $ 1 милионна инвестиция.
тип
За да определите общата процентна възвръщаемост на инвестицията, която сте натрупали, ще трябва да разделите печалбите или загубите си за многогодишния период на първоначалната си инвестиция. След това тази цифра може да бъде преобразувана в процентна стойност, за да осигури желаните резултати.
Процент на възвръщаемост
За да определите общата процентна възвръщаемост на инвестицията за цялото време, в което сте държали инвестиция, трябва да знаете какво сте платили за инвестицията и колко сте получили от инвестицията, като сте я продали, Когато изчислявате общата си възвръщаемост, включете всички дивиденти, които сте били изплатени през времето, когато сте притежавали инвестицията, защото това добавя към общата ви възвръщаемост. Първо, извадете това, което сте платили за инвестицията, от общата възвръщаемост, за да намерите печалбата или загубата си. Второ, разделете печалбата или загубата си от първоначалната си инвестиция. Трето, умножете резултата по 100, за да можете да го преобразувате в процент.
Например, кажете, че сте инвестирали $ 2,400 в акции преди десет години и като цяло, печелите $ 5,000 от продажбата на акциите. Първо, извадете $ 2,400 от $ 5,000, за да откриете, че сте спечелили $ 2,600. Второ, разделете $ 2,600 на $ 5,000, за да получите 0.52. Трето, умножете 0.52 с 100, за да откриете, че сте спечелили обща възвръщаемост от 52 процента.
Годишна процентна възвръщаемост
Въпреки че намирането на общата възвращаемост е полезно, не ви помага да сравните нормите на възвръщаемост на инвестициите за различни периоди от време. Например, ако една инвестиция нараства с 18 процента за период от четири години, не знаете дали това е по-добро или по-лошо от възвръщаемостта на 40 процента за осем години. За да направите точно сравнение, трябва да изчислите средногодишния отчет.
За целта разделете крайната стойност на първоначалната инвестиция. След това повишете резултата до силата на 1, разделен на броя години, в които сте инвестирали парите. Ще трябва да използвате експонентен ключ на вашия калкулатор. След това извадете 1. Последно, умножете по 100.
Изследване на пример
Например, ако сте инвестирали $ 2,400 и десет години по-късно вашата инвестиция струва $ 5,000, разделете $ 5,000 на $ 2,400, за да получите 2.08333. След това повишете 2.08333 до мощността на 1 / 5, за да получите 1.158. След това извадете 1, за да получите 0.158. Последно, умножете 0.158 по 100, за да намерите средната процентна възвръщаемост на инвестициите през петгодишния период, равна на 15.8 процента.
