Как да промените акаунт от съвместен към физически в посредническа фирма
Онлайн инвестирането улесни отварянето и управлението на брокерски акаунт от комфорта на вашия дом. Като регистриран собственик вие контролирате покупките, продажбите и финансирането на сметки. Ако имате съвместна брокерска сметка и трябва да промените регистрацията, това също трябва да е лесно. За да завършите този преход, най-вероятно ще трябва да подадете изявление, което е подписано от двете съответни страни и след това нотариално заверено.
тип
Като цяло ще трябва да подадете подписано и нотариално заверено изявление и от двете страни на съвместна сметка, за да я преобразуват в индивидуална сметка.
Документи, както обикновено
Промяната на регистрация в акаунт за посредничество означава превръщането й от съвместен в индивидуален акаунт или обратно, или по друг начин извършване на промяна в собствеността (от физическо лице в доверителна сметка, например). Вашият брокер ще изисква двамата собственици да попълнят формуляр, да го подпишат и датят и след това да го изпратят.
Лицето, което се изважда от сметката трябва да даде писмено разрешение за промяната, Онлайн брокерът E * TRADE например изисква промяна в регистрацията за пълна инвестиционна сметка. Можете да изтеглите това от страницата „Форми и приложения“, след което да го върнете в посредничеството по пощата.
Нотариално заверени документи и преводи
За да премахнете физическо лице от съвместен акаунт, може да се наложи да подадете и нотариално заверено изявление, подписано от двете страни. Някои посредници изискват да затворите съвместната сметка и да отворите нова индивидуална сметка с нов номер на акаунт.
В такъв случай, ще трябва да попълните формуляр за прехвърляне на активи към новата сметка. Fidelity Investment, друг онлайн брокер, моли клиента да попълни онлайн формуляр за премахване на съвместен акаунт и той информира, че удачът ще отнеме три работни дни, за да завърши превода.
Вярвай, но проверявай
Запазете копие на формулярите, които сте подписали и върнали. Брокерът трябва да може да завърши новата регистрация в рамките на няколко работни дни от получаването на вашата документация. Ако не видите промяна в онлайн регистрацията, обадете се на номера за обслужване на клиенти и попитайте за състоянието на вашата заявка. Проверете всички извлечения от акаунта за грешки при регистрацията.
Данъци, разбира се
Ако преминавате от съвместен към индивидуален акаунт, може да има данъчни последици. Активите, които вече не се държат съвместно и след това се продават, ще означават капиталови печалби или загуби за новия индивидуален собственик, ако бъде подадена отделна декларация. IRS също се нуждае от пълно отчитане на всички приходи, получени от инвестиции, което вече не би могло да се припише и на двамата на старата съвместна сметка.
Все още може да плащате данък върху дохода по общата ставка ако продължите да подавате съвместна декларация, Въпреки това законите за собственост на общността във вашата държава (ако има такива) ще уреждат законното право на активи, придобити преди и по време на брака.
