Какво е лиценз за серия 6 и 7?
Индустрията с ценни книжа е сложна и изпълнена с достатъчно жаргон, терминология, правила, регулации и лицензи, за да ви върти главата. Различните видове лицензи за ценни книжа, включително лицензите за серия 6 и серия 7, са налице за вашата защита. Според Комисията за ценни книжа и борси трябва да знаете какъв лиценз има вашият инвестиционен професионалист, преди да започнете да правите бизнес с него.
Лиценз на серия 7
Ако искате да търгувате с ценни книжа, като акции, облигации или опции за собствен капитал, трябва да работите с инвестиционен професионалист, който притежава лиценз Series 7. Лицензът на Series 7 е националният лиценз, който се изисква за всички, които работят като регистриран представител. Брокер, който притежава лиценз от серията 7, трябваше да завърши стриктно обучение и да премине шестчасовия изпит за общ представител на ценни книжа, който обхваща всичко - от законите и разпоредбите на ценните книжа до професионалната етика. Лицензирани брокери от серия 7 могат да ви помогнат с повечето видове ценни книжа, като акции, облигации, взаимни фондове, инвестиционни тръстове, ограничени партньорства и акции, но не и животозастраховане, недвижими имоти или фючърси на стоки.
Лиценз на серия 6
Ако всичко, което искате да закупите, са някои акции на взаимен фонд, може да не ви е необходим лицензиран брокер от серията 7, лицензиран. Просто се нуждаете от финансов професионалист, който притежава лиценз за ценни книжа от серия 6 с ограничена инвестиция. Представители на взаимни фондове, животозастрахователни агенти и други финансови съветници могат да изберат лиценза Series 6, защото им позволяват да продават определени видове пакетирани инвестиционни продукти, като променливи анюитети и взаимни фондове, които са подходящи за техните клиенти.
Други лицензи
Независимо дали финансовият ви професионалист притежава лиценз за серия 6 или лиценз за серия 7, той също ще се нуждае от лиценз за сериен 63 агент за ценни книжа за държавата, в която работи. Лицензите за Series 6 и 7 са национални лицензи, докато Series 63 са държавни лицензи. Дори ако вашият финансов съветник всъщност не продава финансови продукти, ако той ви таксува такса за услугите му, той трябва да притежава лиценз Series 65.
Съображенията
Докато Американската комисия по ценните книжа и борсите регулира индустрията на ценните книжа и държавите имат свои закони и разпоредби за ценни книжа, все още има много безскрупулни лица, които са готови да работят извън правилата, за да ви вземат парите. Ако правите бизнес с такъв индивид, а тя излезе от работа, шансовете ви да възстановите парите си са малки. Регулаторният орган на финансовата индустрия, Северноамериканската асоциация на администраторите на ценни книжа и Централният депозитар за регистрация на SEC могат да ви дадат много информация за отделните брокери и посреднически фирми, за да ви помогнат да вземете информирано решение за инвестиционните специалисти, с които правите бизнес.
