Колко от акции или фонд за закупуване може да е толкова важно, колкото и кои да притежавате.
Събирането на портфейл от акции или инвестиции е като готвене. Измервате количествата различни съставки, така че правилните порции съставки да доведат до вкусно ястие. Различните тегла или части от запасите във вашето портфолио имат много общо с това как инвестициите ви ще се вкусят в дългосрочен план - или сладкият вкус на богатство, или горчивината на недостатъчното представяне. Има няколко начина, по които пазарът използва коефициенти.
Тежести за разпределение на активите
Ако инвестирате, като използвате взаимни фондове или борсово търгувани фондове, част от фокуса ви трябва да бъде върху разпределението на активите между фондовите и облигационните фондове. Разпределението на вашите активи е претеглянето между фондовите и облигационните фондове. Например, като млада двойка може да изберете да бъдете 70 процента в акции и 30 процента в облигации. С остаряването трябва редовно да балансирате портфолиото, така че избраните корекции да се променят. Ако теглото на облигационната страна се увеличи до 35 процента, вие бихте продали част от акциите на вашия облигационен фонд и ще инвестирате парите в акции.
Претегляне на пазарната капачка
Повечето индекси на фондовите пазари използват претеглянето на пазарната капачка, за да определят стойността на индекса. Пазарната капачка е доларовата стойност на непогасените акции на компанията. Използването на подход за тежест на пазарната капачка дава на по-големите компании по-голямо намаление в индекса спрямо по-малките компании. Например, борсовият индекс Nasdaq 100 включва 100 от най-големите нефинансови акции, изброени в Nasdaq въз основа на пазарната капачка. Индексът е пазарно ограничен, така че най-големите компании в 10 представляват почти половината от стойността на индекса ,
Портфейлни позиции
При портфолио от отделни акции теглото на акциите е процентната стойност на всяка акция в портфейла. Ако притежавате равно количество запаси на 10, всяка от тях има процент на теглото на портфейла от 10. Задайте максимален размер на позицията за притежаваните от вас запаси, за да избегнете претегляне в един запас и да понесете последиците, ако този запас загуби голяма част от стойността си. Целевото тегло на вашия портфейл зависи от броя акции, които планирате да притежавате. Ако смятате, че запасите от 20 осигуряват покритие на пазара и диверсификация, от която се нуждаете, тогава всяка акция ще започне с тегло на процента 5. Или можете да зададете лимит на 10 процент, така че ако една акция достигне максималното тегло, част от акциите ще бъдат продадени, а парите инвестирани в недостатъчно претеглени акции.
Тежести в сектора
Една грешка за претегляне на акциите, която трябва да се избягва, е да притежавате твърде много акции в един и същи бизнес сектор. Например, да предположим, че притежавате равни позиции за тегло в интернет склад, софтуерен запас, компютърен запас и склад за бързо хранене. Вашите индивидуални тегловни запаси са балансирани. Въпреки това, вие сте претеглени в технологичните запаси. Когато инвеститорът се съсредоточи само върху акциите в сектори, с които е познат или удобен, той стига до твърде голяма тежест в тези видове акции. Ако този сектор изпадне в проблеми, той може да загуби много пари, защото няма достатъчно силна позиция в други сектори, за да компенсира загубите.
