Портфейлите на взаимните фондове са пример за диверсификация.
Вероятно сте чували израза: „Не слагайте всичките си яйца в една кошница“. Инвестиционна стратегия, която разчита на доходите и възвръщаемостта на една акция, прави точно това. Ако тази акция има огромни печалби, вие печелите. Вие губите, ако тази акция претърпи загуба на стойност. Диверсифициран портфейл възниква, когато държите много различни видове инвестиции. Някои от тези инвестиции могат да включват акции в САЩ, международни акции, облигации или взаимни фондове.
Риск
Диверсификацията на портфейла обикновено намалява дългосрочния ви риск. Всеки път, когато държите инвестиция, рискувате да загубите нейната стойност. Например, ако закупите дял от акции за $ 50 и в крайна сметка го продадете за $ 35, вие нанасяте загуба. А сега си представете, че притежавате две акции. Закупувате една акция за $ 50 и в крайна сметка я продавате за $ 35. Втората акция струва $ 10 и вие я продавате за $ 25. В този пример елиминирате загубата си чрез диверсификация. Повечето диверсифицирани портфейли не постигат пълно елиминиране на загубите - само намаляване на потенциала му.
По-високи връщания
Диверсифицираният портфейл може да доведе до по-висока възвръщаемост. Между януари 1, 2001 и ноември 30th, 2011, Standard and Poor's 500 Fund Index върнаха процента на печалба от 1.4. Инвеститорите с диверсифицирани портфейли са върнали средна печалба от 5.4 процента за същия период от време, според "USA Today". По-голям процент от облигациите бяха в диверсифицираните портфейли. По-високата възвръщаемост от диверсификацията има тенденция да се наблюдава с по-дълги периоди от време. Диверсификацията обаче не винаги увеличава възвръщаемостта в краткосрочен план. Ако цялостното здраве на инвестиционния пазар е лошо, диверсификацията все още може да доведе до отрицателна възвръщаемост.
Корекции
Предимство на диверсификацията е, че можете да коригирате своя инвестиционен микс. По-рискова, ориентирана към растежа стратегия има по-голям смисъл, когато сте млади. Имате повече време да търпите възходи и падения на пазара. Стратегията за диверсификация, ориентирана към растеж на 20 до 30 годишните, може да се състои от проценти от акции на 90 и облигации в проценти от 10, според USA Today. Ако стратегията ви за диверсификация е по-напреднала, може да инвестирате много в акциите на малки и нововъзникващи американски компании.
Баланс
Теорията на поведенческия портфейл гласи, че инвестициите или предпазват от загуба, или осигуряват потенциал за висок растеж. Според теорията, вашето портфолио представлява пирамида, когато диверсифицирате. Диверсифицираният портфейл има по-висок процент на инвестиции с нисък риск, доходи и стойност. В горната част на портфолиотовата пирамида е по-нисък процент от "смеси" и средства за растеж. Средствата „Blend“ са комбинация от инвестиции с висок риск и риск. Диверсификацията на портфейла ви позволява да постигнете повече от една финансова цел. Инвестициите за доходи и стойност могат да ви осигурят стабилност и редовни плащания. Средствата за смесване и растеж могат да ви помогнат да увеличите богатството си. Разбира се, всяко от тях може да носи риск; положителната възвръщаемост никога не е гарантирана.
