Как да определим тегла в инвестиционен портфейл
Теглото на актива в инвестиционния портфейл представлява представяне на процента от общата стойност на портфейла, свързан в този конкретен актив. Изчисляването на теглата на всеки актив в портфейл е решаваща първа стъпка при оценка на миналия или очаквания бъдещ риск на портфейла, както и възвръщаемостта. За разлика от по-фантастичните параметри, като например нестабилност или бета - които изискват усъвършенствана математика и обикновено електронна таблица за изчисляване - можете да намерите теглото на активите в портфейл, просто като използвате калкулатор.
Множество активи по пазарна стойност
Умножете броя на всеки актив във вашето портфолио по текущата пазарна стойност на съответния актив. Използвайте най-новите цени, а не цената, която първоначално сте платили, за да закупите активите.
Да приемем, че вашето портфолио се състои от акции A и B и Bond C, от които притежавате съответно 100, 120 и 50. Освен това приемете, че акция A се търгува на $ 40 за акция в момента, акция B се цени на $ 50 за акция, а всяка единица от облигация C се търгува на $ 90. Умножете 100 по $ 40, 120 по $ 50 и накрая 50 по $ 90. Резултатите са съответно $ 4,000, $ 6,000 и $ 4,500.
Изчислете общата настояща стойност на портфейла
Добавете изчислените цифри като умножим броя на всеки актив по единичната стойност на активите. В нашия пример бихте добавили $ 4,000, $ 6,000 и $ 4,500, което води до $ 14,500. Тази цифра е тази настояща обща стойност на вашето портфолио.
Ако днес бихте продали всички активи, бихте стигнали до толкова пари, намалени с комисионните за продажби. Ако получавате периодични извлечения от акаунта от вашия брокер, тази цифра вероятно се отчита. Въпреки това, винаги е добре да го изчислите ръчно, тъй като цените на активите може да са се променили след последното ви извлечение и общата стойност на портфейла, следователно, може да се премести нагоре или надолу.
Определете индивидуални тегла на портфейла
Разделете цифрите, които сте намерили за всеки актив (като умножим броя и единичната цена) в стъпка 1, по общата стойност на портфейла изчислихте в стъпка 2.
Индивидуалните общи стойности, които изчислихте в стъпка 1, бяха $ 4,000, $ 6,000 и $ 4,500. Общата стойност на портфейла е $ 14,500. Разделянето на $ 4,000 на $ 14,500 води до 0.28; $ 4,500 разделен на $ 14,500 е равен на 0.31; $ 6,000 разделен на $ 14,500 е равен на 0.41.
Тези цифри са индивидуалните тегла на всеки актив в портфейла. Така че запасите A и B имат тегло 0.28 и 0.31, докато теглото на Bond C е 0.41. Добавете ги, за да проверите дали общото тегло на всички активи е равно на 1, което винаги трябва да е така.
Ако искате да изразите тежестите като процент, просто умножете тежестите по 100, В този случай процентното тегло на трите ценни книжа е равно на 28 процента, 31 процента и 41 процента.
