Няма да дължите никакви данъци за преминаване на застраховката ви към рента.
Много полици за постоянни животозастраховки предлагат парична стойност над защитата на животозастраховане. Паричната стойност е пари, които можете да похарчите, докато сте живи и са инвестирани от застрахователната компания, за да растат с времето. Ако някога спрете да се нуждаете от покритие за животозастраховане, може да има смисъл да преместите парите си за животозастраховане в рента. Ануитетите имат по-добра възвръщаемост от животозастраховането и предлагат повече възможности за изплащане, като гарантиран доход за цял живот. Преобразуването на вашата застраховка за живот в анюитет е бърз и лесен процес чрез обмен на 1035.
Свържете се с вашата животозастрахователна компания и потвърдете, че имате пари в застрахователната си застраховка. Не можете да преобразувате животозастраховането в рента, ако нямате парична стойност.
Попитайте животозастрахователната компания колко сте платили премии за животозастраховането си. Когато по-късно получите плащания от вашата рента, ще върнете парите, платени като премии, необлагаеми.
Проучете пазара на анюитет за продукта, който най-добре обслужва вашите нужди. Ануитетите варират по отношение на процентите на изплащане, инвестиционните стратегии и таксите, така че намирането на подходящ продукт прави голяма финансова разлика. Вашата рента може да идва от настоящата ви застрахователна компания или от друга компания за анюитет.
Кажете на анюитетната компания, че искате да купите анюитет и я финансирайте с парите от полица за животозастраховане. Компанията ще изпрати представител с документите, необходими за извършване на обмен на 1035. С обмен на 1035 няма да дължите никакви данъци върху дохода за вашия трансфер.
предупреждение
- Не преобразувайте застраховката си за живот в рента, докато не сте сигурни, че вече нямате нужда от покритие. Няма да можете да промените рентата си обратно в животозастраховане.
