Как да се изчисли средната възвръщаемост на портфейл от акции
Средната възвръщаемост на портфейл от акции трябва да ви покаже колко добре са работили вашите инвестиции за определен период от време. Това не само ви показва как сте се представили, но също така ви помага да прогнозирате бъдеща възвръщаемост. Този показател не трябва да се бърка с годишна възвръщаемост, която приема многопериодна възвръщаемост и я изразява като годишен комбиниран растеж.
тип
Изчисляването на средната възвръщаемост на портфолиото ви първо изисква изчисляване на възвръщаемостта за всеки период. След това можете да добавите възвръщаемостта на всеки период заедно и да разделите тази стойност на колко периоди има, за да получите средната възвръщаемост.
Изчислете общата стойност на портфейла
Разделете портфолиото си в различни годишни периоди. Нуждаете се от броя акции на всяка акция и началните и крайните цени за всяка година. Умножете броя на акциите на всяка акция по нейната цена в началото на всяка година и след това добавете общата сума на всяка акция за годината.
Например, ако купихте 10 акции на ABC по $ 100 на акция, бихте умножили 10 по $ 100, за да получите начална стойност $ 1,000. Ако запасите DEF и GHI имат общи начални стойности съответно $ 2,000 и $ 1,500, добавете съответно $ 1,000 плюс $ 2,000 плюс $ 1,500, за да изчислите общата стойност на портфейла от $ 4,500.
Вземете крайната стойност за първата година
Умножете броя на акциите на всяка акция по крайната цена за всяка година и след това добавете общата сума на всяка акция. Крайната цена за една година е същата като началната стойност през следващата година.
В примера, ако акция ABC нарасна до $ 120 на акция една година по-късно, умножете 10 по $ 120, за да получите крайна стойност от $ 1,200. Ако запасите DEF и GHI завършиха първата година при $ 2,500 и $ 1,250, съответно, добавете $ 1,200 плюс $ 2,500 плюс $ 1,250, за да изчислите крайната стойност на първата година от $ 4,950.
Изчислете възвръщаемостта за първата година
Извадете началната стойност на портфейла от крайната стойност на всяка година и след това разделете на началната стойност. По този начин се изчислява възвръщаемостта на всяка година. Продължавайки с примера, извадете $ 4,500 от $ 4,950, за да получите $ 450. Разделете $ 450 на $ 4,500, за да изчислите възвръщаемостта на 0.10 или 10 за първата година.
Определете средната годишна възвръщаемост
Добавете възвръщаемостта на всеки период и след това разделете на броя периоди, за да изчислите средната възвръщаемост. Да продължим с примера, да предположим, че портфейлът ви е получил възвръщаемост от 25 процента, -10 процента, 30 процента и -20 процента за следващите четири години.
Добавете трите години положителен растеж - процента 10 плюс 25 процента плюс 20 процента - за да получите 55 процента. След това извадете загубите от две години - общо 30 процента - за да получите обща печалба от 25 процента. Разделете процента 25 на 5 години, за да изчислите средната годишна възвръщаемост на 5 процента.
