Министерството на финансите на САЩ въведе спестовни облигации от серия Е на май 1, 1941. Облигацията на E беше популяризирана от доброволен комитет от банкери, ръководители на фирми, издатели на вестници и холивудски забавници, което доведе до нейния голям успех. Десетки милиони семейства закупиха облигации от серия Е. Считани за трайна ценна книга, облигациите на E бяха „защитната връзка“ на 1941 и „военната облигация“ на 1942 чрез 1945. Министерството на финансите на САЩ спря да издава спестовни облигации от серия Е през юни 1980 и ги замени с облигации от серия EE.
Разберете основната стойност на облигациите E и как да изчислите начислената лихва. Номиналните стойности за E облигации бяха $ 25, $ 50, $ 75, $ 100, $ 200, $ 500, $ 1,000, $ 5,000 и $ 10,000. Лицата закупиха тези облигации на 75 процента от номиналната стойност, което означава, че облигацията в $ 100 E би струвала $ 75. Тези облигации имаха първоначален лихвоносен период от 10 години и получиха две или три удължения за 10 година. Неоценена Е облигация начислена лихва при пазарна базисна доходност или гарантирана минимална инвестиционна доходност от 4 процента, което от двете е по-голямо.
Научете как конкретни E облигации натрупват лихва и достигат падеж. Ако гарантираната минимална инвестиционна доходност е в сила в началото на първоначалния или удължен матуритетен период, тя се гарантира до края на този период. Освен ако гарантираната минимална инвестиционна доходност не се промени преди удължен падеж, лихвата ще се събира полугодишно, като се започне с удължените падежни периоди, които започват на или след март 1, 1993.
E облигациите, закупени между май 1941 и ноември 1965, спечелиха лихва за 40 години и имаха три удължени срока на падеж на 10 година. E облигациите, закупени между декември 1965 и юни 1980, спечелиха лихва за 30 години и имаха два удължени срока на падеж на 10 година.
Обърнете се към онлайн калкулатор, за да намерите окончателната си стойност на обратно изкупуване. Просто въведете серийния си номер и датата на издаване в калкулатора на спестовни облигации на уебсайта на TreasuryDirect. Ако имате няколко облигации, можете да запазите своя инвентар, за да улесните множество изчисления. Към 2010 най-наскоро издадените облигации от серия Е достигнаха окончателен падеж и вече не натрупват лихва.
Съвети
- Лихвата от облигация от серия Е се отчита за IRS, когато облигацията е касирана или когато достигне окончателен падеж, което от двете е по-рано, освен ако не сте отчитали лихвата, тъй като натрупва.
- Преди 2004, връзка E от серия Е може да бъде заменена за връзки от серия H или HH. В този случай начислената лихва от облигацията Е беше включена в цената на облигацията, която сте получили в замяна.
