Ако искате да осребрите вашия IRA, може да се наложи да заплатите такси за предаване на инвестиционните позиции в акаунта. Такса за предаване е такса, която се оценява срещу вас за вземане на пари от инвестиция преди падежа. Таксите за предаване варират в зависимост от типа инвестиция и доставчика. Доставчикът на IRA не е субектът, който начислява такса за предаване. Правилата за всяка инвестиция в IRA определят таксите ви за предаване.
Прегледайте най-новото си изявление за IRA Обърнете внимание на общия баланс и всички оценени такси.
Определете кои инвестиции в IRA имат такси за предаване. Прегледайте изявлението или плана си за документи. Общите инвестиционни средства с такси за предаване включват взаимни фондове, депозитни сертификати и анюитети.
Изчислете фиксирани такси за предаване. Намерете инвестиции с фиксирани такси във вашето изявление или план за документи. Фиксирана такса за предаване е определена сума, която ще платите. Например, сертификат за депозит може да има лихва на стойност два или три месеца като такса за предаване, ако бъде изтеглена предсрочно. Добавете заедно фиксираните такси за вашите инвестиционни позиции в IRA, които са определили такси за предаване.
Намерете таксите за инвестиционни позиции, които имат проценти, показвани за таксите за предаване, в своите документи за планове или извлечение. Например, взаимният фонд може да има такса за предаване на 5 процента. Умножете процента за всяка инвестиционна единица по сумата на IRA, която изтегляте. Добавете резултатите заедно.
Добавете фиксираната таксувана сума към общия процент на таксата. Резултатът е общата ви такса за предаване за IRA.
предупреждение
- Може да дължите федерални данъци и да наложите данъчна санкция, ако спечелите вашите ИРА рано.
